수익성이 높은 은행 주식 10개

미국의 시가총액 기준으로 가장 큰 10개 은행을 선택하고 YCharts에 따른 TTM 순이익 금액을 기준으로 순위를 매겼습니다. 단, YCharts 데이터를 사용했기 때문에 순이익 데이터가 조정된 수입이 아닐 수 있습니다.

 

 

10. M&T 은행(NYSE: MTB)

2022년 12월 31일 기준 순이익(TTM): 19억 9,200만 달러

M&T Bank Corporation(NYSE:MTB)은 2022년 3분기 말 현재 총 자산 1,980억 달러, 예금 1,640억 달러, 대출 1,280억 달러를 보유한 미국의 대형 지역 은행 중 하나입니다. 2022년 10월 31일, M&T Bank Corporation(NYSE:MTB)은 순이익이 19억 9,200만 달러로 가장 수익성 높은 투자 은행 주식 10개 목록에서 10위를 기록했습니다. 주식은 예상 수익의 약 8.63배에 거래되며 M&T Bank Corporation(NYSE:MTB)은 미국 은행 부문에서 시장 점유율을 유지한다면 성장 잠재력이 있습니다.

 

9. 미국 뱅코프(NYSE: USB)

2022년 12월 31일 기준 순이익(TTM): 58억 2,500만 달러

US Bancorp(NYSE:USB)는 2022년 전체 연간 순이익이 58억 2,500만 달러인 선도적인 지역 은행으로, 미국에서 수익성이 더 높은 지역 은행 중 하나가 되었습니다. 1년 내내 US Bancorp(NYSE:USB)는 평균 자산 수익률 0.98%, 평균 보통주 수익률 12.6%, 유형 보통주 수익률 17%를 실현했습니다. 또한 이 은행은 2022년에 MUFG Union Bank 인수를 완료하여 캘리포니아에서 US Bancorp(NYSE:USB)의 시장 점유율을 100만 소비자와 190,000 비즈니스 뱅킹 고객으로 늘렸습니다. 경영진은 구매 결과 규모, 비용 시너지 등을 감안할 때 거래가 2023년 EPS에 8~9% 증가할 것으로 보고 있습니다.

 

8. PNC 금융 서비스 그룹, Inc.(NYSE: PNC)

2022년 12월 31일 기준 순이익(TTM): 60억 4,100만 달러

PNC Financial Services Group, Inc.(NYSE:PNC)는 다양한 대출 상품, 기업 및 정부를 위한 전문 서비스, 자산 관리 및 자산 관리 서비스를 제공하는 미국 최대의 지역 은행 중 하나입니다. 2022년 전체 PNC Financial Services Group, Inc.(NYSE:PNC)의 순이익은 60억 4,100만 달러, 전년 대비 10%의 매출 성장, 전년 대비 평균 15%의 대출 증가, 보통주 수익률은 13.52입니다. %. PNC Financial Services Group, Inc.(NYSE:PNC)의 순이자 마진도 높은 이자율을 감안할 때 크게 확대되었습니다.

7. 트루이스트 파이낸셜 코퍼레이션(NYSE: TFC)

2022년 12월 31일 기준 순이익(TTM): 62억 6천만 달러

Truist Financial Corporation(NYSE:TFC)은 2019년 BB&T와 SunTrust의 대등한 합병으로 설립된 미국 상위 10대 상업 은행입니다. 그 결과 은행의 규모와 수익력을 감안할 때 Truist Financial Corporation(NYSE:TFC)은 7위에 올랐습니다. YCharts에 따르면 2022년 62억 6000만 달러의 순이익을 감안할 때 투자할 가장 수익성 높은 은행 주식 10개 목록에 포함되었습니다. Truist Financial Corporation(NYSE:TFC)에 따르면 일반 주주가 이용할 수 있는 순이익은 2022년 전체 연도에 59억 달러였으며 2022년 전체 연도에 일반 주주가 이용할 수 있는 조정된 순이익은 합병 관련 비용, 관련 증분 운영 비용을 제외합니다. 비 GAAP 조정에 자세히 설명된 기타 특정 항목은 2021년 75억 달러에 비해 66억 달러였습니다.

 

6. 모건스탠리(NYSE: MS)

2022년 12월 31일 기준 순이익(TTM): 110억 3천만 달러

Morgan Stanley(NYSE:MS)는 2008년과 2009년 리먼 브라더스 파산과 경제적 불확실성으로 인해 주가가 주당 20달러 아래로 떨어졌던 대침체에서 주가가 회복된 월스트리트의 선도적인 투자 은행입니다. 지난 10년 동안 Morgan Stanley(NYSE:MS)의 주가는 은행이 핵심 사업을 개선함에 따라 3배로 증가했습니다. 2022년 12월 31일 현재 12개월 동안 Morgan Stanley(NYSE:MS)는 순이익 110억 3천만 달러, 자기 자본수익률 11.2%, 유형 자기 자본수익률 15.3%를 기록했습니다. 단기적으로 경기 침체나 경기 둔화가 발생하면 주가가 하락할 수 있지만, Morgan Stanley(NYSE:MS)는 시장 점유율을 유지한다면 장기적으로 강력한 비즈니스 및 EPS 성장 잠재력을 가지고 있습니다.

 

 

5. 골드만삭스 그룹(NYSE: GS)

2022년 12월 31일 기준 순이익(TTM): 112억 6천만 달러

Goldman Sachs Group, Inc.(NYSE:GS)는 미국 4대 은행 중 하나는 아니지만 세계에서 가장 유명한 투자 은행으로 간주됩니다. 2022년 12월 31일에 마감된 12개월 동안 Goldman Sachs Group, Inc.(NYSE:GS)는 순이익 112억 6천만 달러, ROE 10.2%, ROTE 11%를 기록했습니다. Goldman Sachs Group, Inc.(NYSE:GS)의 주당 장부 가치는 전년 대비 6.7% 증가한 $303.55를 기록했으며 회사는 발표 및 완료된 인수 합병에서 전 세계 1위를 차지했습니다. 다른 주식과 마찬가지로 경기 침체나 경기 침체가 있을 경우 단기적으로 하락할 수 있지만 Goldman Sachs Group, Inc.(NYSE:GS)는 상당한 정상 수익력을 보유하고 있습니다.

 

4. 웰스 파고 앤 컴퍼니(NYSE: WFC)

2022년 12월 31일 기준 순이익(TTM): 131억 8천만 달러

Wells Fargo & Company(NYSE:WFC)는 2022년 순이익이 131억 8천만 달러인 미국 4대 은행 중 하나입니다. 4분기에 회사의 순이익은 50% 감소한 28억 6천만 달러를 기록했습니다. 그러나 상당히 높은 금리를 감안할 때 Wells Fargo & Company(NYSE:WFC)의 순이자 마진은 2022년 1분기 2.16%에서 2022년 2분기 2.39%, 2022년 3분기 2.83%, 2022년 4분기 3.14%로 증가했습니다. 2023년 Wells Fargo & Company(NYSE:WFC)는 순이자 수입이 2022년 전체 연도 수준보다 ~10% 더 높을 수 있다고 믿고 있습니다.

 

3. 씨티그룹(NYSE: C)

2022년 12월 31일 기준 순이익(TTM): 148억 4천만 달러

Citigroup Inc.(NYSE:C)는 상당한 규모의 미국 4대 은행 중 하나입니다. 4분기에 회사의 이익은 잠재적으로 약한 경제 상황에 대비하여 신용 손실을 위한 자금을 따로 마련했기 때문에 전년 대비 21% 감소했습니다. 그 결과 씨티그룹(NYSE:C)의 4분기 순이익은 YCharts에 따르면 2022년 전체 순이익 148억 4000만 달러 대비 25억 달러였다. 장기적으로 Citigroup Inc.(NYSE:C)는 시장 점유율을 유지한다면 여전히 수익 성장 잠재력이 있습니다.

2. 뱅크 오브 아메리카 코퍼레이션(NYSE: BAC)

2022년 12월 31일 기준 순이익(TTM): 275억 3천만 달러

Bank of America Corporation(NYSE:BAC)은 2022년 순이익이 275억 3천만 달러로 미국에서 두 번째로 수익성이 높은 은행이었습니다. 높은 이자율로 모기지 시장이 둔화되었지만 Bank of America Corporation(NYSE:BAC)의 순이자 수입은 증가했습니다. 4분기에 Bank of America Corporation(NYSE:BAC) CEO Brian Moynihan은 이렇게 말했습니다. 이는 비용 관리와 결합하여 6분기 연속 운영 레버리지를 높이는 데 도움이 되었습니다.”

1. JP모건 체이스 앤 컴퍼니(NYSE: JPM)

2022년 12월 31일 기준 순이익(TTM): 376억 8천만 달러

JPMorgan Chase & Co.(NYSE:JPM)는 2022년 연간 순이익이 377억 달러로 미국에서 가장 수익성이 높은 은행이었습니다. ROTCE 20%. JPMorgan Chase & Co.(NYSE:JPM)의 장부 가치는 전년 대비 3% 증가한 주당 $90.29였으며 주당 유형 장부 가치는 전년 대비 2% 증가한 $73.12였습니다. JPMorgan Chase & Co.(NYSE:JPM)는 투자할 가장 수익성 높은 은행 주식 10개 목록에서 1위를 차지했습니다.

 

 

 

출처:인사이드몽키

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